В Україні створять реєстри скомпрометованих банківських карток та неблагонадійних торговців
Дата: 2024-09-09 Автор: Alexei Fomin Категорії: СУCПІЛЬCТВО
Це необхідно для боротьби з ухиленням від сплати податків.
Під час зустрічі з керівниками 30 найбільших банків голова НБУ Андрій Пишний нагадав, що з 1 жовтня діятимуть встановлені НБУ ліміти на р2р-перекази. Фінальне рішення про обмеження у 150 тисяч гривень на місяць тимчасове, допоки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку винятків, зокрема для волонтерів.
"Наша позиція: ринок не має бути зарегульований. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", - сказав Пишний.
Олійник зазначив, що НБУ і більшість банків активно борються з "дропами", проте окремі установи не заважають таким клієнтам, вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.
За його словами, НБУ рекомендує банкам домовитись на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку, щоб уникнути зміни клієнтами одного банку на інший.
Також Олійник наголосив на важливості відстеження та контролю за експортно-імпортними операціями із закупівлі енергообладнання, та аналізу ФОП у практиці ухилення від сплати податків корпораціями.
Банківська спільнота з цього питання має надати свої пропозиції, які НБУ пропрацює та надасть відповідні рекомендації, повідомили у прес-службі НБУ.
Нагадаємо, Національний банк України ввів з 1 жовтня ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з картки на картку" (P2P). Ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
Під час зустрічі з керівниками 30 найбільших банків голова НБУ Андрій Пишний нагадав, що з 1 жовтня діятимуть встановлені НБУ ліміти на р2р-перекази. Фінальне рішення про обмеження у 150 тисяч гривень на місяць тимчасове, допоки банки не посилять власні системи фінансового моніторингу, та має низку винятків, зокрема для волонтерів.
"Наша позиція: ринок не має бути зарегульований. Але в ситуації, коли бюджет втрачає мільярдні суми податків через протиправні схеми, такі кроки необхідні", - сказав Пишний.
Олійник зазначив, що НБУ і більшість банків активно борються з "дропами", проте окремі установи не заважають таким клієнтам, вважаючи зростання клієнтської бази важливішим за ризики використання банку для відмивання коштів.
За його словами, НБУ рекомендує банкам домовитись на рівні асоціації, щоб головним орієнтиром для застосування лімітів був підтверджений рівень доходів клієнтів, зазначений в анкеті. І щоб ліміти були встановлені одночасно по всьому ринку, щоб уникнути зміни клієнтами одного банку на інший.
Також Олійник наголосив на важливості відстеження та контролю за експортно-імпортними операціями із закупівлі енергообладнання, та аналізу ФОП у практиці ухилення від сплати податків корпораціями.
Банківська спільнота з цього питання має надати свої пропозиції, які НБУ пропрацює та надасть відповідні рекомендації, повідомили у прес-службі НБУ.
Нагадаємо, Національний банк України ввів з 1 жовтня ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з картки на картку" (P2P). Ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
